Organizačná pripravenosť podľa požiadaviek NBS

Spoločnosť Positive s.r.o. Vám môže pomôcť so splnením požiadaviek NBS na organizačnú a technickú pripravenosť.

Organizačná a technická pripravenosť podľa NBS

Požiadavky NBS na technickú a organizačnú pripravenosť na vykonávanie finančného sprostredkovania, resp. poradenstva vychádzajú z:

• zákon č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve
  (ďalej len „zákon“)
• organizačné požiadavky na vykonávanie finančného sprostredkovania a poradenstva
  (§ 24 zákona a nasledujúce)
• pravidlá činnosti vo vzťahu ku klientovi (§ 28 zákona a nasledujúce)

Splnenie podmienok technickej a organizačnej pripravenosti sa NBS preukazuje predložením:

• opisu technického vybavenia žiadateľa
• návrhu vnútorných predpisov o opatreniach na zamedzenie legalizácie príjmov z trestnej činnosti
• návrhu vnútorných predpisov o spôsobe vybavovania sťažností klientov a potenciálnych klientov v súlade s § 26 zákona
• návrhu vnútorných predpisov upravujúcich zamedzenie konfliktu záujmov v súlade s § 27 zákona
• návrhu vnútorných predpisov upravujúcich pravidlá styku s klientom a s potenciálnym klientom

Organizačná pripravenosť

Organizačná pripravenosť podľa požiadaviek NBS pozostáva z nasledujúcich častí:

• Organizačná štruktúra
• Vykonávanie činnosti len osobami s potrebnou kvalifikáciou
• Vedúci zamestnanec
• Podriadené subjekty
• Vybavovanie sťažností
• Archivácia dokumentov

Organizačná štruktúra

Požiadavka NBS v oblasti organizačnej štruktúry v sebe zahŕňa tieto oblasti:

• Organizačná štruktúra
  • definovanie vzťahov nadriadenosti a podriadenosti
  • rozdelenie úloh, právomoci a zodpovednosti
  • vymedzenie osôb zodpovedných za vykonávanie, a osôb priamo vykonávajúcich finančné sprostredkovanie a poradenstvo
• Zamedzenie vzniku konfliktu záujmov
  • riadne a bezpečné vykonávanie činnosti
  • zabránenie vzniku konfliktu záujmov
  • vnútorný predpis (smernica) podľa požiadaviek NBS
    (ustanovenia § 27 zákona - Konflikt záujmov)
• Zamedzenie legalizácie príjmov z trestnej činnosti
  • úprava vzťahov, právomoci a zodpovednosti
  • ochrana pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a pred financovaním terorizmu
    (zákon č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu)
  • vnútorný predpis (smernica) podľa požiadaviek NBS a § 26 zákona
• Pravidlá styku s klientom a s potenciálnym klientom
  • pravidlá činnosti vo vzťahu ku klientom (§ 28 až § 37 zákona)
  • vnútorný predpis (smernica) podľa požiadaviek NBS

Vykonávanie činnosti len osobami s potrebnou kvalifikáciou

• oboznámenie všetkých osôb so všeobecne záväznými predpismi a vnútornými predpismi (smernicami) spoločnosti
• za oboznámenie zodpovedá zamestnávateľ, resp. nadriadený subjekt (finančná inštitúcia, samostatný finančný agent)

Vedúci zamestnanec

• je oprávnený vykonávať svoju činnosť len pre jedného finančného agenta alebo len pre jedného finančného poradcu
• vymedzenie zodpovednosti vedúceho zamestnanca
• odborná spôsobilosť vedúceho zamestnanca

Podriadené subjekty

• aktuálne požiadavky NBS

Vybavovanie sťažností

• riadne preverovanie a vybavovanie sťažností klientov a potenciálnych klientov
• preverovanie a vybavovanie sťažností na činnosť podriadených subjektov
• vedenie záznamov o sťažnostiach
• dodržanie lehoty na vybavenie a informovanie sťažovateľa
• vnútorný predpis (smernica) podľa požiadaviek NBS

Archivácia dokumentov

• § 36 zákona - Vedenie záznamov a informačná povinnosť
• evidenciu dokumentov ohľadom finančného sprostredkovania a poradenstva
• finančný agent – 10 rokov od začiatku platnosti zmluvy o poskytnutí finančnej služby
• finančný poradca – 5 rokov po ukončení platnosti zmluvy o poskytnutí finančného poradenstva

Technická pripravenosť

Finančný agent a poradca využíva technické vybavenie (hardvér a softvér) primerané rozsahu a spôsobu vykonávania jeho činnosti:

• informačný systém na spracovanie dát
• informačný systém zabezpečujúci bezpečný prenos dát smerom k finančnej inštitúcii a NBS
• informačný systém poskytujúci klientovi a potenciálnemu klientovi všetky informácie
  (v súlade s § 32 a § 33 zákona)
• informačný systém na vedenie záznamov a archiváciu (zálohovanie) všetkých dokumentov súvisiacich s výkonom finančného sprostredkovania a poradenstva
  (v súlade s §30, § 31, § 35 a § 36 zákona)
• zamedzenie prístupu nepovolaných osôb k dôverným informáciám

Povinnosť zosúladiť sa so zákonom

NBS upozorňuje, že podľa § 41 ods. 14 zákona, ak samostatný finančný agent, resp. finančný poradca, nesplní povinnosť zosúladiť svoju činnosť s ustanoveniami zákona č. 186/2009 Z. z., NBS mu odoberie povolenie na vykonávanie činnosti.

Vypracovanie smerníc a návrhov vnútorných opatrení požadovaných NBS

So žiadosťou o ponuku na vypracovanie najmä zákonom vyžadovaných návrhov vnútorných predpisov a opatrení:

• smernica Zamedzenie konfliktu záujmov
• smernica Ochrana pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu
• smernica Vybavovanie sťažností
• smernica Pravidlá styku s klientom a s potenciálnym klientom

sa môžete obrátiť na spoločnosť Positive s.r.o.

Kontaktujte spoločnosť Positive s.r.o. a informujte sa...