ICM2 agentúrna verzia

Informačný systém ICM2 agentúrna verzia je určený najmä pre sprostredkovateľské spoločnosti združujúce sprostredkovateľov poistenia, ale aj fyzické osoby sprostredkujúce uzatvorenie poistných zmlúv.
Informačné procesy a toky dát sa vykonávajú na báze rozsiahlej evidencie podporenej množstvom zostáv. Prístup k jednotlivým evidenciám a zostavám prostredníctvom modulov je viazaný na prístupové práva používateľa.
Agentúrna verzia informačného systému ICM2 disponuje množstvom modulov a pri každom nasadení môže byť poskytnutá ich rôzna kombinácia.
Niektoré moduly sú používané a dodávané štandardne pre každého klienta ako základná verzia, avšak vo väčšine prípadov býva doplnená o špecifické moduly tak, aby plne uspokojili všetky klientove požiadavky na funkcionalitu. Takýmto spôsobom je potom možné informačný systém ICM2 ušiť presne na mieru pre konkrétneho klienta a jeho potreby.

Moduly ICM2 agentúrna verzia

Informačný systém ICM2 agentúrna verzia pozostáva z nasledujúcich modulov a skupín modulov, ktoré umožňujú používateľovi pracovať s dostupnými evidenciami, vytvárať zostavy a importovať požadované súbory:

• skupina modulov Zmluvy
  
  • modul Zmluvy – informácie o uzatvorených zmluvách
  • modul Zmluvy – predmety – evidencia predmetov poistenia priradených na konkrétne zmluvy
• skupina modulov Predmety poistenia
  
  • modul Druhy – vytváranie a definovanie nových druhov predmetov poistenia
  • modul Predmety poistenia – evidencia jednotlivých predmetov poistenia
• skupina modulov Provízie
  
  • modul Splátky – jednotlivé platby poistného na dané zmluvy
  • modul Objemové provízie – zoznam objemových provízií od partnerov
  • modul Provízne listy – evidencia doručených províznych listov od partnerov
  • modul Provízne listy – typy importov – zoznam rôznych typov importov
  • modul Provízne listy – import – import provízneho listu zo zvoleného súboru
  • modul Párovanie splátok – párovanie importovaných splátok
• skupina modulov Správcovia
  
  • modul Správcovia – zoznam správcov poistných zmlúv
  • modul Skupiny správcov – zoznam skupín správcov
• skupina modulov Klienti
  
  • modul Klienti – prehľad všetkých klientov evidovaných v systéme
  • modul Skupiny klientov – zoznam skupín klientov
• skupina modulov Partneri/Produkty
  
  • modul Partneri – zoznam partnerov spoločnosti (poisťovní, bánk, fondov, sprostredkovateľov investícií, stavebné sporiteľne, resp. iné finančné inštitúcie)
  • modul Skupiny partnerov – zoznam skupín partnerov
  • modul Produkty – správa produktov
  • modul Skupiny produktov – zoznam typov produktov
  • modul Kontakty – kontaktné údaje predstaviteľov jednotlivých partnerov
• skupina modulov Zostavy
  
  • zostava Splátky – partner – informácie o splátkach zmlúv partnerov
  • zostava Splátky –správca – informácie o splátkach zmlúv správcov
  • zostava Splátky – klient – informáciami o splátkach zmlúv klientov
  • zostava Výplaty – informácie o výplatách (získateľských odmenách), ktoré obdrží získateľ za jednotlivé zmluvy
  • zostava Provízny list – kontrola, či sú naimportované (alebo manuálne vytvorené) všetky splátky z provízneho listu
  • zostava Karta klienta – informácie o jednotlivých zmluvách klienta
  • zostava Končiace zmluvy – informácie o zmluvách, ktorým v zadanom období končí alebo sa skončila platnosť
  • zostava Výročné zmluvy – informácie o zmluvách, ktoré majú v zadanom období „výročie“
  • zostava Živé zmluvy – informácie o všetkých aktívnych zmluvách zvolených partnerov, resp. získateľov k danému dátumu
  • zostava Prírastky a úbytky – informácie o prírastkoch a/alebo úbytkoch zmlúv (resp. poistného na zmluvách)
  • zostava Prognóza – prehľad všetkých očakávaných splátok do budúcnosti v stanovenom období, pri daných podmienkach
  • zostava Vizitky – základné údaje o kontaktných osobách jednotlivých partnerov
• skupina modulov Administrácia
  
  • modul Používatelia a skupiny – definovanie používateľských práv
  • modul Nápovedy – vytváranie a editácia nápoved k editačným poliam
  • modul Správcovia – percentá provízií – vytváranie prednastavených hodnôt provízií jednotlivým správcom
  • modul Cudzie meny – zoznam používaných peňažných mien
  • modul Stavy zmlúv – určovanie položiek Stav zmluvy

Evidencie

Agentúrna verzia informačného systému ICM2 poskytuje okrem iného aj nasledujúce evidencie:

• Evidencia klientov a zmlúv
  
  • evidencia klientov maklérskej spoločnosti + sledovanie histórie zmien
  • evidencia zmlúv makléra + stavy zmlúv + evidencia jedného alebo viacerých poradcov, ktorým bude zo zmluvy vyplatená získateľská odmena + história zmien
• Evidencia osôb + sledovanie histórie zmien
  
  • evidencia používateľov
  • štruktúry na nastavovanie prístupových práv (nastavovanie prostredníctvom skupín)
• Evidencia poradcov makléra (maklérskej spoločnosti používajúcej systém)
  
  • evidencia poradcov makléra + sledovanie histórie zmien
  • evidencia partnerov (poisťovní) makléra
• Evidencia produktov
  
  • licenčné politiky produktov
  • evidencia poisťovacích a finančných produktov s príslušnými atribútmi + typy produktov + sledovanie histórie zmien
• Medzinárodná podpora
  
  • štruktúry viacjazyčnosti

Všetky jednotlivé evidencie umožňujú vyhľadávať v rozsiahlej databáze podľa zvolených kritérií.

Tlačové zostavy a exporty

Nad databázou je možné najmä v rámci skupiny modulov Zostavy vytvárať množstvo tlačových zostáv a exportov do rôznych formátov. Štandardne sa v systéme ICM2 agentúrna verzia využívajú:

• tlačové zostavy zobrazované na obrazovku
• exporty do súborov pdf
• exporty do súborov xls
• vykresľovanie grafov (čiarové, stĺpcové a koláčové)

Biznis procesy

Informačný systém ICM2 obsluhuje všetky požadované kritické biznis procesy a v plnej miere ich automatizuje.

Sledovanie platieb poistného a importy províznych zostáv

Správna identifikácia došlej platby z poisťovne (príp. od klienta) je rozhodujúca pre spárovanie províznej zostavy a následné prerozdelenie provízií získateľom a príslušným poradcom v kontrolovanom období. Každé prerozdelenie provízie sa riadi pravidlami zadefinovanými pre príslušné poistné produkty.

Do danej oblasti patria procesy:

• fakturácia poistného
• import províznych zostáv z poisťovne do systému
• párovanie platieb s faktúrou
• príprava výplaty získateľa
• evidencia platieb od poisťovní, kontrola a párovanie províznych listov
• evidencia províznych účtov sprostredkovateľov poistenia (získateľov)
• generovanie príkazov na úhradu

Manažment s agentúrnym typom distribučného kanála

Riadenie spoločnosti s agentúrnym typom distribučného kanála si vyžaduje:

• kontrolu nad priznanými a vyplatenými províziami od partnerov
• prehľad o sume uzatvoreného poistného ku zvolenému dátumu
• prehľad o vývoji poistného pre jednotlivé produkty (resp. skupiny produktov) v čase
• prognózu CASH FLOW
• výkazy pre NBS a mnohé ďalšie

Bezpečnosť a ochrana osobných údajov

Informačný systém ICM2 s použitím bezpečnostného certifikátu umožňuje prístup cez SSL protokol [2]. Tento protokol umožňuje autentifikovať server, na ktorý sa klient pripojí a zároveň zaistiť medzi klientom a serverom bezpečnú komunikáciu a prenos všetkých dát.
Samotné prihlásenie do systému ICM2 je chránené používateľským menom a heslom, na ktoré je obzvlášť kladená požiadavka, aby odolalo pokusom prelomenia „hrubou silou“.
Taktiež sa využíva aj logovanie udalostí, a to najmä z dôvodu zachovania bezpečnosti. Jedná sa hlavne o logovanie pokusov o prihlásenie do systému alebo zaznamenávanie vykonaných zmien v záznamoch evidencií.
Osobné údaje sú radené a ukladané do databázy, ktorá je zabezpečená v súlade so zákonom č. 428/2002 Z. z. o ochrane osobných údajov.
Vo všeobecnosti je možné zabezpečiť pri dodržaní všetkých bezpečnostných pravidiel a odporúčaní vysokú mieru dostupnosti pri vysokej miere zabezpečenia.

Používateľské práva

Systém umožňuje definovať používateľské práva pre jednotlivých používateľov, ktorí sú zaradení do skupín. Všetci používatelia v rovnakej skupine majú rovnaké oprávnenia.
Oprávnenia sú definované pre jednotlivé moduly. Tým je možné zabezpečiť a určiť, aké moduly môže ktorá skupina používateľov vidieť, prípadne, kto môže s akými modulmi pracovať. Taktiež môže dôjsť k situácii, že daný používateľ bude mať právo na to, aby konkrétny modul videl, ale nebude s ním môcť pracovať.

---

[2] Secure Sockets Layer – protokol, ktorý poskytuje zabezpečenie komunikácie šifrovaním a autentifikáciou komunikujúcich strán. Protokol SSL sa najčastejšie využíva na bezpečnú komunikáciu s internetovými servermi pomocou HTTPS (zabezpečená verzia protokolu HTTP). Po vytvorení SSL spojenia je komunikácia medzi serverom a klientom šifrovaná, t.j. zabezpečená.