ICM2 MLM verzia

Informačný systém ICM2 MLM verzia je určený najmä pre finančných poradcov a sprostredkovateľov poistenia, využívajúcich sieťový marketing, tzv. MLM štruktúru (Multi Level Marketing).
Informačné procesy a toky dát sa vykonávajú na báze rozsiahlej evidencie podporenej množstvom zostáv. Prístup k jednotlivým evidenciám a zostavám prostredníctvom modulov je viazaný na prístupové práva používateľa.
MLM verzia informačného systému ICM2 disponuje množstvom modulov a pri každom nasadení môže byť poskytnutá ich rôzna kombinácia.
Niektoré moduly sú používané a dodávané štandardne pre každého klienta ako základná verzia, avšak vo väčšine prípadov býva doplnená o špecifické moduly tak, aby plne uspokojili všetky klientove požiadavky na funkcionalitu. Takýmto spôsobom je potom možné informačný systém ICM2 ušiť presne na mieru pre konkrétneho klienta a jeho potreby.

Moduly ICM2 MLM verzia

Informačný systém ICM2 MLM verzia pozostáva z nasledujúcich modulov a skupín modulov, ktoré umožňujú používateľovi pracovať s dostupnými evidenciami, vytvárať zostavy a importovať požadované súbory:

• skupina modulov Zmluvy
  
  • modul Evidencia zmlúv – informácie o uzatvorených zmluvách
  • modul Brutto body – evidencia pridelených brutto bodov
• skupina modulov Provízie
  
  • modul Extra – prehľad extra provízií
  • modul Evidencia provízií – evidencia provízií (splátok) k jednotlivým zmluvám
• skupina modulov Poradcovia
  
  • modul Evidencia poradcov – prehľad všetkých poradcov evidovaných v systéme
  • modul Štruktúra poradcov – zobrazenie stromovej štruktúry poradcov
  • modul Licencie – evidencia licencií jednotlivých poradcov
  • modul Doklady – prehľad potrebných dokladov
  • modul Osvedčenie – prehľad evidovaných osvedčení jednotlivých poradcov
• skupina modulov Klienti
  
  • modul Klienti – prehľad všetkých klientov evidovaných v systéme
• skupina modulov Zostavy
  
  • zostava Produkcia – výpis produkcie zvoleného poradcu
  • zostava Výplaty – informácie o výplatách (odmeny poradcu rozdelené na vlastné a tímové), ktoré obdrží získateľ za jednotlivé zmluvy
  • zostava Povyšovanie – povyšovanie poradcov
  • zostava Prevodný príkaz – vygenerovanie prehľadu prevodných príkazov
• skupina modulov Partneri/Produkty
  
  • modul Produkty – správa produktov
  • modul Produkty polia – úprava polí produktov
  • modul Partneri spoločnosti – zoznam partnerov spoločnosti (poisťovní, bánk, fondov, sprostredkovateľov investícií, stavebné sporiteľne, resp. iné finančné inštitúcie)
• skupina modulov Administrácia
  
  • modul Zoznam uzávierok – zoznam vykonaných uzávierok
  • modul Import PL – import provízneho listu zo zvoleného súboru
  • modul Párovanie – párovanie importovaných splátok z provízneho listu
  • modul Nová uzávierka – vytvorenie uzávierky
  • modul Potvrdenie/vrátenie – potvrdenie alebo vrátenie uzávierky
  • modul Používatelia a skupiny – definovanie používateľských práv
• skupina modulov Číselníky
  
  • modul Kariérny plán – spravovanie kariérneho plánu (MLM hierarchie)
  • modul Typy importov – špecifikácia typu importovaného PL
  • modul Cudzie meny – zoznam používaných peňažných mien
  • modul Stavy zmlúv – určovanie položiek Stav zmluvy
  • modul Nápovedy – vytváranie a editácia nápoved k editačným poliam

Evidencie

MLM verzia informačného systému ICM2 poskytuje okrem iného aj nasledujúce evidencie:

• Evidencia klientov a zmlúv
  
  • evidencia klientov sprostredkovateľskej spoločnosti + sledovanie histórie zmien
  • evidencia zmlúv sprostredkovateľa + stavy zmlúv + evidencia jedného alebo viacerých poradcov, ktorí zo zmluvy získajú jednotky + história zmien
  • evidencia provízií
• Evidencia osôb + sledovanie histórie zmien
  
  • evidencia používateľov
  • štruktúry na nastavovanie prístupových práv (nastavovanie prostredníctvom skupín)
• Evidencia poradcov sprostredkovateľa (sprostredkovateľskej spoločnosti používajúcej systém)
  
  • evidencia poradcov sprostredkovateľa + sledovanie histórie zmien
  • povyšovanie / ponižovanie poradcov k vybranému dátumu
  • evidencia partnerov (poisťovní) sprostredkovateľa
• Evidencia produktov
  
  • licenčné politiky produktov
  • evidencia poisťovacích a finančných produktov s príslušnými atribútmi + typy produktov + sledovanie histórie zmien
• Odmeny poradcom a storno fond
  
  • zadržiavanie odmien pri nesplnení definovaných podmienok, resp. pri nedodržaní nastavených licenčných politík produktov
  • výpočet a vyplácanie rezervného fondu pre každého poradcu
  • štruktúry pre podporu generovania a archivácie odmien pre poradcov
  • nastavenia pre generovanie platobných príkazov
  • vyplácanie jednorazových výplat / zrážok nenávratných, resp. návratných
  • archivácia výplat poradcov
• Medzinárodná podpora
  
  • štruktúry viacjazyčnosti

Všetky jednotlivé evidencie umožňujú vyhľadávať v rozsiahlej databáze podľa zvolených kritérií.

Tlačové zostavy a exporty

Nad databázou je možné najmä v rámci skupiny modulov Zostavy vytvárať množstvo tlačových zostáv a exportov do rôznych formátov. Štandardne sa v systéme ICM2 MLM verzia využívajú:

• tlačové zostavy zobrazované na obrazovku
• exporty do súborov pdf
• exporty do súborov xls
• vykresľovanie grafov (čiarové, stĺpcové a koláčové)

Importy do systému

Informačný systém ICM2 MLM verzia umožňuje vykonávať viacero importov, (aj objemovo rozsiahlejších dát). K dispozícii sú importy zamerané napr. na:

• provízne listy
• portfóliové súbory
• súbory platobnej disciplíny klientov

Vo všeobecnosti však modularita systému umožňuje vytvoriť a integrovať akýkoľvek typ importu (aj jednorazový), ktorý by klient požadoval.

Biznis procesy

Informačný systém ICM2 obsluhuje všetky požadované kritické biznis procesy a v plnej miere ich automatizuje.

Sledovanie platieb poistného a importy províznych zostáv

Správna identifikácia došlej platby z poisťovne (príp. od klienta) je rozhodujúca pre spárovanie províznej zostavy a následné prerozdelenie provízií získateľom a príslušným poradcom v kontrolovanom období. Každé prerozdelenie provízie sa riadi pravidlami zadefinovanými pre príslušné poistné produkty.

Do danej oblasti patria procesy:

• import províznych zostáv z poisťovne do systému
• príprava výplaty získateľa
• evidencia platieb od poisťovní, kontrola a párovanie províznych listov
• evidencia províznych účtov sprostredkovateľov poistenia (získateľov)
• manažment provízií a rezerv (storno-fondov) zohľadňujúci štruktúru poistných zmlúv
• generovanie príkazov na úhradu

Manažment MLM a sieťový marketing

MLM sa využíva najmä na distribúciu životného poistenia. Vhodne nastavený sieťový marketing má motivovať poradcov k zvyšovaniu produkcie a rozširovaniu siete poradcov.
Rôzne siete môžu využívať odlišný počet pozícií a kritérií pre postup na vyššie pozície. Tento zložitý systém je pritom možné v ICM2 MLM verzia konfigurovať pre konkrétnu spoločnosť a zohľadniť už používaný systém.
V sieťovom marketingu sa musí zabezpečovať:

• pravidelné vykonávanie uzávierky
• periodické vyhodnocovanie produkcie siete
• automatizované povyšovanie (ponižovanie) poradcov, podľa definovaných kritérií
• vyraďovanie neaktívnych poradcov zo systému

Bezpečnosť a ochrana osobných údajov

Informačný systém ICM2 s použitím bezpečnostného certifikátu umožňuje prístup cez SSL protokol [2]. Tento protokol umožňuje autentifikovať server, na ktorý sa klient pripojí a zároveň zaistiť medzi klientom a serverom bezpečnú komunikáciu a prenos všetkých dát.
Samotné prihlásenie do systému ICM2 je chránené používateľským menom a heslom, na ktoré je obzvlášť kladená požiadavka, aby odolalo pokusom prelomenia „hrubou silou“.
Taktiež sa využíva aj logovanie udalostí, a to najmä z dôvodu zachovania bezpečnosti. Jedná sa hlavne o logovanie pokusov o prihlásenie do systému alebo zaznamenávanie vykonaných zmien v záznamoch evidencií.
Osobné údaje sú radené a ukladané do databázy, ktorá je zabezpečená v súlade so zákonom č. 428/2002 Z. z. o ochrane osobných údajov.
Vo všeobecnosti je možné zabezpečiť pri dodržaní všetkých bezpečnostných pravidiel a odporúčaní vysokú mieru dostupnosti pri vysokej miere zabezpečenia.

Používateľské práva

Systém umožňuje definovať používateľské práva pre jednotlivých používateľov, ktorí sú zaradení do skupín. Všetci používatelia v rovnakej skupine majú rovnaké oprávnenia.
Oprávnenia sú definované pre jednotlivé moduly. Tým je možné zabezpečiť a určiť, aké moduly môže ktorá skupina používateľov vidieť, prípadne, kto môže s akými modulmi pracovať. Taktiež môže dôjsť k situácii, že daný používateľ bude mať právo na to, aby konkrétny modul videl, ale nebude s ním môcť pracovať.

---

[2] Secure Sockets Layer – protokol, ktorý poskytuje zabezpečenie komunikácie šifrovaním a autentifikáciou komunikujúcich strán. Protokol SSL sa najčastejšie využíva na bezpečnú komunikáciu s internetovými servermi pomocou HTTPS (zabezpečená verzia protokolu HTTP). Po vytvorení SSL spojenia je komunikácia medzi serverom a klientom šifrovaná, t.j. zabezpečená.